19 de noviembre 2022
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En artículos anteriores he compartido la manera en la que podemos conectarnos a través de brókeres –un intermediario regulado– para realizar transacciones de compra/venta en las grandes bolsas de Estados Unidos.
Si no has podido leer el artículo te dejo el enlace: «cómo puedo invertir en mercados financieros». La información que vas a encontrar ahí es de gran utilidad para que el día que tomés la decisión de invertir tu dinero, todo sea a través de una institución de alta protección y resguardo de capital.
Ahora bien, hoy te quiero contar sobre mis primeras experiencias tomando decisiones de compra y venta, así como los instrumentos y valoraciones que tomé en cuenta para arrancar.
Yo aprendí la parte más básica sobre este tema de invertir con una academia guatemalteca que había venido a Nicaragua en agosto 2017. Pues resulta que, ni corto ni perezoso, con el poco conocimiento que tenía en ese momento –que era súper básico– y la emoción de querer arrancar, le entré de lleno sin haber terminado el curso con unos ahorros que tenía por ahí.
Envié cerca de US$3,000.00 que al final se me hicieron US$2,940.00 netos, por las comisiones de mi banco local más los recargos adicionales que me cobraron en el extranjero. Pero bueno, era mi primera vez y fue parte del aprendizaje para entender cómo eran esos movimientos de envío. Mi primer transfer lo hice con BDF.
En esa primera transacción adquirí acciones de un ETF, conocido como fondos de inversión cotizados. En la imagen muestro la operación de compra:
Ilustración N1 | TD Ameritrade Caption. Fuente propia.
En este caso, mi primer plan de acción era destinar 2/3 del capital a adquirir 9 acciones de VOO –Vanguard 500 Index Fund ETF– a su precio actual de mercado de US$226.45 con el objetivo de invertir a largo plazo.
Los ETFs son instrumentos que están construidos de una manera interesante. Son grandes fondos de inversión tales como: Vanguard Group, iShares, Proshares, SPDR, Invesco, Schawb, etc. que adquieren una canasta de activos, como por ejemplo, la lista completa de las empresas que componen a un índice bursátil, digamos el S&P 500, el cual es un elemento que no se puede comprar de manera directa.
Los índices son indicadores estadísticos que manifiestan si el mercado tiene sentimiento de optimismo a través de la compra de valores –en verde– o pesimismo a través de la venta de valores –en rojo.
Estos están compuestos poruna lista específica de empresas y el movimiento de precios de las acciones de dichas empresas es lo que determina la dirección del movimiento del índice. Sin embargo, la lista no es pareja, es decir, todo depende de una ponderación la cual brinda más peso a aquellas empresas que tengan mayor capitalización de mercado –valor de mercado.
El ejemplo clásico serían las empresas de tecnología Apple, Microsoft, Amazon, Google (Alphabet), Facebook. Estas empresas tienen un porcentaje de ponderación muy alto y esto tiene un efecto directo sobre el arrastre de comportamiento en los índices. La mayoría del tiempo si estas empresas tienen fuerte sentimiento de compra, existe un efecto dominó sobre el resto de las empresas enlistadas, lo cual empuja al índice en una dirección alcista, caso contrario cuando existe sentimiento de venta.
Regresando al tema de los ETF, posteriormente el fondo, luego de haber comprado toda la lista completa, lo que hace es emitir –en la bolsa de valores– acciones que representan dicha canasta de activos, por un precio de mercado más cómodo y de mayor acceso a compradores minoristas.
En otras palabras, yo estaba comprando de manera indirecta y teniendo exposición al rendimiento del índice bursátil S&P 500, a través de acciones de este instrumento.
Generalmente el rendimiento entre ambos es casi 100% similar. Esta es la ilustración actual del rendimiento año 2022 del Índice S&P versus ETF –VOO–, las líneas están casi súper puestas entre color azul y verde precisamente por lo mismo, el seguimiento es prácticamente similar:
Ilustración N2 | Comparación S&P 500 vs VOO. Fuente Yahoo Finance.
Cabe mencionar que existen ETFs de TODO TIPO. Con ello quiere decir que existe exposición a muchos tipos de instrumentos, por ejemplo:
☑️ Materias primas: oro, plata, petróleo, entre otros.
☑️ Productos agroindustriales: soja, maíz, sorgo, maní, trigo, entre otros.
☑️ Bonos: de tesoro, empresariales.
☑️ Internacionales: mercados extranjeros, emergentes, entre otros.
☑️ Criptomonedas: BTC, Ethereum.
☑️ Tipología de mercado: empresas con ratios de volatilidad muy altos, altos dividendos, baja volatilidad, mezclas variadas, entre otros.
Gracias a ello, es que el riesgo puede distribuirse no solamente a una sola compañía, sino que a una serie muy variada de mercados los cuales nos permite tener una exposición más controlada de nuestras posiciones ante eventualidades del mercado.
Tomando en cuenta todo lo anterior, ya los primeros pasos de mi plan de acción iban tomando forma. Ahora con el 1/3 restante del capital lo que tenía planeado era dedicarme a realizar TRADING.
El trading se diferencia de las inversiones a largo plazo, en que el objetivo principal es negociar valores para obtener muy altos rendimientos en espacios de tiempos muy cortos, sin embargo, el grado de exposición es muchísimo mayor. Como dice la frase
Para realizar trading se debe tener un plan sumamente elaborado, versátil, ser extremadamente PACIENTE, control ÍNTEGRO de emociones, ser extremadamente preciso en análisis técnico –lectura de gráficos, formaciones, acompañamiento de indicadores, osciladores, entre otros. Por toda la experiencia que he tenido yo recomendaría mínimo de 2-3 años de muchísima práctica y con un historial de transacciones amplio con buenos resultados para poder reproducir en una cuenta con dinero real.
Y si, como bien acabas de imaginar, pues arranqué SIN PLAN de trading, pero claro yo en ese momento andaba con mucho entusiasmo, eufórico y con altas expectativas de retorno cortoplacistas …mala combinación, debo decir.
De esta manera comencé a realizar primeras operaciones de trading, utilizando un instrumento conocido como opciones financieras sobre acciones.
Estos son instrumentos derivados, los cuales se negocian como contratos paralelos a las acciones empresariales y están construidos precisamente para obtener rentas muy altas. La aceleración de movimiento de pérdidas/ganancias es brutalmente alta y hay que tener muchísimo control en las operaciones, sobre todo en el tema de gestión de riesgos.
Luego de comprar acciones de VOO, hice mi primer análisis de compra de contratos de tipo CALL. Este contrato lo que hace es tener exposición al movimiento alcista de las acciones, es decir, si las acciones suben en cierta medida, los contratos se valorizan mucho en muy poco tiempo, dando como resultado rentas muy elevadas. También se pudiera decir que estos instrumentos son apalancados, porque al final la inversión de capital puede ser perfectamente menor al valor individual de una acción.
Los primeros contratos de compra fueron para la empresa Nvidia Corporation, una empresa que vende y desarrolla tarjetas gráficas. Resulta que en ese momento estaba saliendo una noticia positiva que estaba empujando las acciones con fuerte sentimiento alcista y lo que hice fue entrar a favor de la corriente.
La compra mínima para este instrumento es de 1 paquete de contratos que equivalen a 100 contratos. Entré un viernes con una inversión fuerte de US$707.72.
El contrato se comenzó a valorar mucho y dejé correr el tiempo hasta el día lunes a mediodía que hice cierre de posición. El contrato se había valorado en un +134.87% brindando una ganancia neta de +US$954.52. Abajo muestro la transacción de entrada y salida:
Ilustración N3 | TD Ameritrade estado de cuenta. Fuente propia.
O sea, yo en ese momento estaba pegando el grito al cielo y dije: «aquí vamos SOBRE, de verdad que se puede ganar rápido en la bolsa». Ese sentimiento de euforia y sobre-positivismo no necesariamente es bueno. En el siguiente artículo voy a explicar precisamente cuál es el efecto que esto tuvo a medida que fui adquiriendo mayor experiencia en las operaciones de TRADING.
*Este artículo fue publicado originalmente en: Plata con Plática.
